Blog mutuelles senior : Les classements et meilleurs prix comparés

De nos jours, il est inimaginable de ne pas envisager la souscription à une mutuelle santé, surtout si l’on est senior. Cependant, les candidats à la souscription sont souvent déconcertés par le grand nombre d’offres provenant des courtiers, des compagnies d’assurance santé, des mutuelles et des institutions de prévoyance.

La description des avis sur les mutuelles santé senior ci-dessous ne permet pas un classement complet, mais elles sont présentées par ordre d’intérêt croissant en fonction du montant des prestations mensuelles. À cet effet, avant de choisir la complémentaire santé senior qui convient, il est nécessaire d’examiner toutes les offres. En effet, le prix ne signifie pas nécessairement une qualité de service inférieure ou supérieure par rapport à une autre mutuelle. Il est primordial de ne pas renoncer à souscrire à une mutuelle santé car les assureurs s’efforcent de motiver chacun à prendre soin de sa santé malgré la gestion des remboursements des frais de santé par les régimes obligatoires.

Macif est une complémentaire santé reconnue et qui répond au mieux aux attentes des assurés français. La qualité de prestation, la transparence, la satisfaction des clients justifient le label, en plus de l’accessibilité pour les adhérents sans restriction d’âge ni de conditions d’état de santé. Macif offre une prise en charge immédiate pour les souscripteurs en ligne, par téléphone ou directement en agence.

Macif prend en compte la diminution du pouvoir d’achat des seniors et se propose d’être une mutuelle santé à petit prix. Avec Macif, le senior peut trouver un bon contrat, par exemple une chambre individuelle à 100€/jour, ainsi que des lunettes à verres simples ou complexes remboursées jusqu’à 450€. Les soins dentaires sont remboursés à 100%. Malgré les remboursements satisfaisants des frais hospitaliers, Macif limite le montant de cotisation à 85,10€ par mois en moyenne.

De nombreux assurés bénéficient de l’adaptabilité des formules proposées par la mutuelle GENERALI et trouvent satisfaisants les remboursements des différents types de soins et actes médicaux, entre 100% et 400% de la base de remboursement de la Sécurité Sociale. Generali est une bonne mutuelle pour l’hospitalisation et répond aux attentes des personnes âgées qui doivent être fréquemment admises en clinique.

Avec un montant de cotisation mensuelle de 86,23€, les adhérents peuvent bénéficier d’une large gamme de formules santé, par exemple 6 niveaux de garanties où les lunettes sont remboursées jusqu’à 380€ et 301€ pour les prothèses dentaires. Toutes les catégories d’âge sont concernées, en particulier les seniors de plus de 55 ans qui peuvent profiter de l’offre de complémentaire santé “Santéis Senior” de Generali qui prévoit également plusieurs niveaux de remboursement (3S, 3S+ et 5S).

Avec un tarif de 98,10€ par mois, les adhérents trouvent un très bon rapport qualité-prix chez la mutuelle CNP. CNP propose un contrat très complet qui inclut une chambre individuelle couverte à hauteur de 80€ par jour, et le remboursement de lunettes avec des verres mixtes jusqu’à 500€. CNP offre jusqu’à 300% de la BRSS pour les soins dentaires.

Il faut noter que la MA Santé de CNP offre aux souscripteurs 6 niveaux de garanties. La mutuelle n’impose pas de limite d’âge pour la fin de la garantie, car elle propose une garantie viagère. En outre, CNP prend en charge d’autres frais de santé, tels que la prime de naissance, les frais de psychologue, l’orthodontie, etc.

Les comparateurs de mutuelles aident les seniors dans la recherche d’une assurance santé qui répond à leurs besoins. Vous pouvez également utiliser l’outil de simulation du coût des mutuelles disponible sur notre site.

SwissLife a mis en place la Mutuelle “Santé Retraités” avec un tarif de 65€ par mois, tout en offrant des remboursements très avantageux. De plus, la formule propose des garanties conformes à la Réforme 100% Santé, permettant aux adhérents concernés d’avoir une prise en charge à 100% pour les lunettes, les prothèses dentaires et les audioprothèses, selon le panier de soins “Reste à Charge Zéro”. Par exemple, SwissLife rembourse 150€ pour les frais dentaires non remboursés par la Sécurité Sociale (implants, prothèses, parodontologie). C’est l’un des nombreux exemples, comme le remboursement de 20€/jour jusqu’à 100€/jour pour une chambre individuelle en hôpital.

Abeille Assurances est une mutuelle qui respecte et fait respecter le cadre du parcours de soins coordonnés. Pour Abeille Assurances, les prestations sont servies dans la limite des dépenses réelles après le remboursement de la Sécurité Sociale. Ainsi, même si la cotisation mensuelle est de 106,91€, l’adhérent peut s’attendre à une couverture de 60€/jour pour une chambre individuelle lors d’un séjour à l’hôpital, à une prise en charge jusqu’à 200€ pour des lunettes à verres mixtes, et à 125% de la BRSS pour les soins dentaires. De plus, Abeille Assurances propose plusieurs types d’avantages, tels que la garantie immédiate, l’absence de questionnaire santé, la souscription possible jusqu’à 80 ans pour les formules 1, 2 et 3, et même jusqu’à 90 ans pour les autres formules. La mutuelle propose aussi des packs optionnels adaptés aux besoins et au budget de l’adhérent, y compris l’assistance 24/24, le tiers payant, etc.

L’assurance santé MMA, particulièrement pour les seniors, propose une couverture avantageuse sur les postes les plus onéreux et les moins bien remboursés par la Sécurité Sociale, tels que le dentaire, l’optique et l’auditif. Des garanties de bien-être sont également proposées. Quatre niveaux de garanties sont à la disposition de l’assuré, qui peut bénéficier d’honoraires hospitaliers jusqu’à 400% de la BRSS, tandis que les frais de séjour sont couverts au prix réel. Il est essentiel de fréquenter un établissement conventionné, et l’assurance santé MMA Formule Senior veille au bien-être du senior, notamment pour les soins courants. En effet, les consultations chez un généraliste ou un spécialiste sont remboursées jusqu’à 200% de la Base de remboursement de la Sécurité Sociale. Un forfait pour les cures thermales jusqu’à 300€ est possible chez MMA, sans négliger le tiers payant et les autres services annexes très utiles pour les personnes âgées.

Allianz est compétent dans plusieurs domaines d’assurance (assurance chômage, assurance animaux, assurance prévoyance), mais la société est surtout spécialisée dans le domaine de la santé et des complémentaires santé. En effet, Allianz prend en charge intégralement ou partiellement les frais médicaux et les honoraires mal remboursés ou non remboursés par la Sécurité Sociale. Allianz intervient aussi dans le cadre d’une mutuelle d’entreprise obligatoire ou mutuelle collective. Pour les contrats individuels, Allianz propose une couverture de 100€/jour pour une chambre particulière alors que la cotisation mensuelle de l’adhérent n’est que de 146€. De plus, au même niveau de garantie, les adhérents sont remboursés jusqu’à 180€ pour les lunettes à verres mixtes et jusqu’à 100% de la BRSS pour les soins dentaires. Allianz n’effectue aucune discrimination pour les étudiants, les TNS, les chômeurs, ou même les frontaliers qui doivent être assurés dans deux pays. Allianz propose également une mutuelle spécifique pour les seniors, dont le pouvoir d’achat est généralement plus faible, avec une cotisation de seulement 52€ par mois.

Matmut propose l’offre 100% Santé pour tous les individus qui ont une mutuelle santé Responsable. Mais en général, Matmut propose des garanties uniques, telles que : une couverture de 45€/jour pour une chambre individuelle en hôpital, le remboursement à 100% des soins dentaires, et des lunettes à verres mixtes couvertes jusqu’à 312,50€. Pour toutes ces garanties, en plus des services annexes non mentionnés, le souscripteur ne paie que 150,2€ par mois.

Par ailleurs, Matmut a mis en place la mutuelle santé pour seniors “Ociane Matmut” adaptée aux besoins des personnes de plus de 55 ans avec quatre niveaux de garanties différents. Pour tous, “Ociane Santé Evolution” de Matmut permet de bénéficier du “100% Santé” sans se préoccuper du taux de remboursement du Régime obligatoire.

Certes, parmi les mutuelles précédemment mentionnées, la MAAF est la plus coûteuse avec 184,61€ par mois, mais elle reste théoriquement la plus performante. Les lunettes sont remboursées à hauteur de 200 € avec un remboursement intégral des verres. La chambre individuelle est couverte à raison de 75 €/jour. En effet, chaque prestation est remboursée avec un taux satisfaisant ou un forfait inégalé, par exemple, une prothèse dentaire est remboursée à hauteur de 380 €.

Pour tous, le contrat VIVAZEN de MAAF permet aux adhérents de profiter de garanties adaptées à leurs dépenses de santé les plus importantes, comme les frais d’optique, dentaires, d’audioprothèses, d’hospitalisation, etc. Il existe 5 niveaux de remboursement à choisir qui permettent d’assurer une bonne santé à un prix négociable. Les avantages sont nombreux, incluant les remboursements des dépassements d’honoraires et les services de qualité des professionnels de santé partenaires.

De plus, la MAAF met à disposition un espace client pour que les adhérents puissent bénéficier des téléconsultations, de la géolocalisation des professionnels partenaires, de l’aide à l’automédication, etc.

Avant de signer un contrat de mutuelle santé, assurez-vous d’avoir les garanties adaptées à vos besoins et les meilleures qualités de prestation. Il faut aussi savoir que les tarifs pratiqués par les compagnies d’assurance diffèrent. C’est pour cette raison que vous avez besoin de comparateurs de mutuelles. Ces plateformes en ligne vous permettent de sonder le marché et de trouver les meilleures offres correspondant à votre profil. Tout cela se fait gratuitement et en remplissant un simple formulaire en ligne. Il vous suffira ensuite de comparer les offres des différentes compagnies d’assurance sélectionnées.

Pour trouver la mutuelle qui convient le plus à votre budget et à votre couverture santé, vous n’aurez qu’à remplir le formulaire en ligne. Dans la plupart des comparateurs, la première étape consiste à choisir votre profil ou à entrer vos informations personnelles : les niveaux de garantie, votre nom, votre numéro de téléphone ou adresse e-mail, et votre adresse personnelle. Vous devrez également indiquer le nombre de personnes à charge et leur âge ainsi que le régime social.

Dans le cas d’un questionnaire de santé en ligne, vous devrez aussi fournir vos antécédents de santé. L’outil renvoie ensuite ses meilleurs tarifs. Les offres obtenues sont classées en fonction de leur tarif.

Le classement obtenu varie donc selon les assureurs interrogés par l’outil de simulation. Dans tous les cas, vous pouvez recevoir un devis plus précis par email ou être rappelé par un conseiller sur les sites de comparateurs.

Il est important de savoir que les seniors ont tendance à choisir des niveaux de couverture plus faibles pour les soins courants et plus élevés pour le remboursement des frais d’hospitalisation et des soins optiques. De plus, le coût mensuel d’une assurance santé senior dans la région parisienne est généralement beaucoup plus élevé que le tarif appliqué dans les autres régions. Les coûts sont également très élevés dans les Hauts-de-Seine et dans le nord de la France, avoisinant les 225 euros. Cependant, le tarif moyen pour un couple de 60 ans au niveau national est d’environ 186 euros, mais vous pouvez trouver moins cher sur les comparateurs en fonction de vos besoins. Ce tarif comprend des garanties renforcées pour les trois postes majeurs : l’hospitalisation, les soins optiques et dentaires.

Il est à noter que le classement des mutuelles les moins chères n’est pas absolu. Tout dépend de ce que l’internaute recherche comme niveau de remboursement. Par exemple, une mutuelle peut offrir des tarifs très abordables pour la prise en charge d’hospitalisation et de soins optiques, mais le tarif augmentera pour le remboursement maximum des soins dentaires et des appareillages auditifs. Lors de la comparaison des offres d’une mutuelle, le tarif que le souscripteur aura à payer après l’étude de son profil et de son âge peut également varier. En effet, certaines assurances appliquent un tarif différent pour un senior de 80 ans et un autre plus jeune de 55 ans. L’outil de comparaison donne uniquement une idée du montant en fonction des postes de remboursement les plus importants, mais cette proposition n’est pas personnalisée. Par exemple, pour la mutuelle senior, certains comparateurs mettent souvent en avant Miltis comme l’assurance santé la plus compétitive et A comme Assure comme la mutuelle offrant un bon rapport qualité-prix. Cependant, tout dépend du nombre d’acteurs consultés lors de la comparaison.

En outre, les offres mettent toujours en avant les propositions les moins chères et les plus pertinentes en fonction du profil de l’internaute. Il est également important de rappeler l’importance des frais d’hospitalisation et du délai de carence. Ce dernier est la date de prise d’effet des garanties. Certaines garanties spécifiques des mutuelles ne s’appliquent pas immédiatement.

Pour les retraités, il est également important de choisir une couverture significative pour les prothèses auditives, les prothèses dentaires, les lunettes, les cures thermales, l’hospitalisation et les dépassements d’honoraires de chambres particulières. Il est évident que le remboursement pour l’orthodontie ou la maternité n’est plus utile pour un senior.

Il faut savoir que se baser uniquement sur les coûts n’est pas un critère suffisant pour choisir une mutuelle senior. En outre, les tarifs dépendent des postes de soins recherchés et du pourcentage de remboursement pour chaque poste de soins. L’existence ou non du tiers payant peut également influencer ce tarif. Cette carte est très intéressante car elle permet d’éviter le paiement à l’avance des frais de soins en pharmacie ou à l’hôpital. Elle donne aussi accès aux réseaux de soins partenaires de la mutuelle, ce qui permet d’obtenir des tarifs préférentiels.

De plus, pour payer moins cher, nous vous conseillons d’opter pour un contrat couple si vous êtes deux. Le coût de ce contrat est plus avantageux car il peut vous permettre d’obtenir une réduction allant jusqu’à 10 %. Le choix de la mutuelle lors de la souscription du régime obligatoire en entreprise n’est pas nécessairement le meilleur, surtout que les besoins de prise en charge évoluent avec l’âge.

Pour les seniors, les besoins de santé sont différents et souvent plus nombreux. Il est donc nécessaire de souscrire à une offre de mutuelle santé spécifique. Pour vous aider à comprendre son importance, vous pouvez consulter les blogs dédiés aux mutuelles seniors.

Des articles rédigés par des professionnels

Les blogs dédiés aux mutuelles seniors se concentrent uniquement sur ce sujet. Les articles sont rédigés par des experts qui effectuent des recherches approfondies pour mieux vous orienter, que ce soit dans le choix de vos fournisseurs ou des garanties auxquelles vous pouvez et devez souscrire. Ils vous expliquent également l’importance de ce type de mutuelle sans nécessairement promouvoir une entreprise spécifique.

Des contenus objectifs pour vous aider à faire le bon choix de mutuelle

Les contenus proposés par les blogs sont généralement plus objectifs. Contrairement à certains comparateurs ou sites de présentation, les blogueurs n’ont pas tendance à favoriser une assurance plutôt qu’une autre dès le départ, ce qui vous sera d’une grande aide pour faire le meilleur choix de mutuelle.

Un accès gratuit et facile

De plus, vous n’aurez pas à payer pour accéder aux contenus d’un blog. Le site et toutes les informations qu’il propose seront accessibles de n’importe où et à n’importe quelle heure. Les blogueurs s’efforcent de rédiger des contenus frais et variés à chaque fois, ce qui vous permettra de vous informer de manière adéquate avant de souscrire à une mutuelle.

Voir tous les articles Mutuelle Senior